Saldo w programie księgowym i w banku się nie zgadza mimo zaimportowanego wyciągu
Import wyciągu technicznie się udał, ale kwoty się nie zgadzają? To zwykle nie awaria, tylko konkretny, powtarzalny błąd w mapowaniu operacji.
Objawy
Import wyciągu bankowego kończy się bez błędu, ale saldo końcowe w programie księgowym różni się od salda podanego przez bank — czasem o niewielką kwotę, czasem znacząco.
Przyczyna
Rozbieżność niemal zawsze wynika z jednej z trzech rzeczy: część operacji została zaimportowana dwukrotnie (nakładające się zakresy dat przy kilku importach tego samego dnia), operacja została zaksięgowana na złe konto analityczne, albo w banku pojawiło się storno/korekta, która nie ma odpowiednika po stronie programu księgowego.
Rozwiązanie krok po kroku
- Porównaj liczbę operacji w wyciągu z banku z liczbą zaimportowanych pozycji w programie — jeśli program ma więcej, szukaj duplikatów.
- Sprawdź zakres dat poprzednich importów tego konta bankowego — nakładające się okresy to najczęstsza przyczyna podwójnego zaksięgowania tych samych operacji.
- Zweryfikuj, czy któraś z operacji nie trafiła przypadkiem na inne konto analityczne niż powinna — łatwo to sprawdzić, filtrując operacje z danego dnia po kwocie.
- Sprawdź w wyciągu bankowym, czy nie pojawiło się storno lub korekta banku (np. zwrot błędnie pobranej prowizji) — takie pozycje czasem nie są rozpoznawane przez automatyczny import jako osobne operacje.
- Jeśli rozbieżność dotyczy jednego, konkretnego dnia, porównaj operacje z tego dnia linia po linii z wyciągiem PDF/CSV z banku, zamiast przeglądać cały miesiąc.
- Po znalezieniu i poprawieniu przyczyny zapisz różnicę jako korektę z opisem — ułatwi to wyjaśnienie rozbieżności, jeśli pytanie wróci przy zamknięciu miesiąca.
Regularne uzgadnianie salda tuż po każdym imporcie (a nie dopiero na koniec miesiąca) znacząco skraca czas szukania przyczyny — różnicę łatwiej namierzyć, gdy dotyczy kilku dni, a nie kilku tygodni operacji.